Conseil patrimonial: notre accompagnement
Soucieux d’offrir à chaque client un conseil patrimonial entièrement personnalisé, réfléchi et conforme à ses besoins, nous basons notre accompagnement sur quatre étapes clefs.
De la présentation mutuelle au suivi de vos objectifs et résultats dans le temps, notre but est de rester à vos côtés sur le long terme, au gré d’une relation faite de confiance et d’efficacité.
1. Recueil de vos besoins
En prenant le temps de faire connaissance, nous serons en mesure de comprendre précisément votre situation, votre historique, vos projets, le patrimoine et les revenus dont vous disposez, ainsi que votre situation familiale et professionnelle.
Cette étude initiale est indispensable à la définition de vos besoins et objectifs : préparer la retraite, transmettre ou diversifier votre patrimoine, réduire la fiscalité, protéger vos revenus, effectuer des placements à l’international, constituer ou optimiser un patrimoine immobilier, gérer efficacement vos placements financiers…
2. Nos préconisations pour votre patrimoine
Nos préconisations seront basées sur vos objectifs, mais aussi sur deux éléments primordiaux : votre personnalité et votre sensibilité. Pourquoi ? Car ces traits de caractère sont aussi variés que les produits et solutions d’investissement / épargne disponibles sur le marché.
Une fois que nous nous serons mis d’accord, nous établirons d’un plan d’actions par étapes, pour les années à venir, afin de mettre en perspective la gestion de votre patrimoine.
3. Mise en œuvre de l’accompagnement
Nous sommes à vos côtés à tout moment, pour faciliter la mise en place de chaque investissement et placement d’épargne, et assurer leur réussite.
- Pour une assurance vie, nous vous accompagnons par exemple pour le choix de la compagnie d’assurance, l’allocation de votre épargne sur différents supports, la sélection et l’ouverture du contrat, et son suivi pour réactualiser nos préconisations.
- Pour un investissement immobilier, nous vous aidons à choisir le secteur d’achat et le type de bien en fonction de vos objectifs (bureau, logement, commerce ?). Nous vous apportons également nos préconisations en termes de régime fiscal, opportunité ou non de créer une SCI, jusqu’à la détection de l’opportunité, la transaction puis le suivi dans le temps...
4. Suivi dans le temps
Convaincus que seule une relation à long terme peut mener à des résultats significatifs, nous assurons le contrôle de la bonne adéquation des investissements avec vos objectifs, sur la durée.
Deux raisons majeures à cette stratégie :
- Vos objectifs et votre patrimoine peuvent changer dans le temps
- De plus, les opportunités d’investissement, la fiscalité et la réglementation évoluent
