Solutions d’épargne : nos conseils
Constitué d’experts de la gestion de patrimoine à Paris – Ile de France, Gefinéo vous conseille dans votre stratégie d’épargne.
N’étant liés à aucune banque ni aucun organisme financier, nous ne vous pousserons pas vers un produit particulier ! Notre mission consiste simplement à nous poser les bonnes questions, avec vous. Nos conseils se basent avant tout sur votre situation actuelle, sur vos objectifs futurs et sur les solutions d’épargne disponibles sur le marché.
Epargne à court, moyen ou long terme ?
Si, comme toute stratégie patrimoniale, l’épargne de long terme est la plus recommandée pour générer des résultats, la segmentation de votre patrimoine peut constituer une solution d’épargne très intéressante.
Nous pouvons donc vous accompagner dans la création de trois types d’épargne :
- Court terme : épargne de précaution, disponible et sécurisée, qui vous permet de faire face aux imprévus et de saisir des opportunités.
- Moyen terme : destinée aux projets à réaliser d’ici 3 à 5 ans (financer les études des enfants, acheter une résidence secondaire, réaliser un projet professionnel…), elle offre un meilleur rendement qu’une épargne à court terme, tout en limitant les variations de valeur.
- Long terme : pour vos perspectives à 10 ans et plus (retraite, transmission de patrimoine…), l’épargne de long terme est idéale. Son atout principal : un rendement supérieur sur la durée, à condition d’accepter des variations de valeur plus importantes d’une année sur l’autre. Dans la mesure où l’on n’a pas besoin de ces capitaux avant longtemps, les variations court-termistes des marchés sont le plus souvent anecdotiques, la valeur fondamentale d’un investissement finissant par être reflétée par son prix sur le long terme.
Pour chaque besoin, nous vous aidons à choisir les bons outils : immobilier, SCPI, PEA, Assurance Vie, capitalisation…
Nous vous permettons notamment de bénéficier de tous les avantages d’un contrat d’Assurance Vie au Luxembourg.
